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选好基考量三方面

发表于:11:34 作者: 来源: 相关话题:

在资本市场里,只有经历过牛熊的苦乐洗礼,投资者的风险意识才会逐渐得到加强。而我们在选基金时不再仅仅注重收益率,而对收益的波动率,也就是通常说的抗震能力也给予了相当的关注。目前,A股市场已站上3300点,经济形势向好、企业盈利增加,但仍存在许多不确定因素,市场看起来向下的空间比较有限,然而时不时的呈现震荡格局的可能性也相对较大。在这样的复杂的形势下,如何选到一只抗震基金?专家建议,不妨从以下三个方面来考量:

一、首挑基金的类型。基金有多种分类方式,其中最常用、被广大投资者熟知的是按照投资标的不同,将其分为指数型、股票型、混合型、债券型、货币型等,分别适应投资者不同的理财需求。指数型、股票型基金的股票投资比例较高,风险和预期收益也相对较高,适合进行长期投资、基金定投等,在单边上涨的市场中具有优势;债券型、货币型基金主要投资于固定收益类产品,风险和预期收益相对较低,作为投资组合中的一个组成部分,在单边下跌的市场中能够起到一定的“稳定器”作用;介于两者之间的混合型基金,由于投资范围较为灵活宽泛,能够适应多种市场环境,尤其适合震荡市场下的投资。

二、慎选基金经理。除完全被动投资的指数型基金之外,基金经理在基金的运作中起着到主导的作用。从公开披露信息中收集基金经理的投资风格,考察其过往投资中的各项绩效指标,如阿尔法、贝塔等,对于投资者判断基金的收益获取能力和风险控制能力,都是重要的参考依据。

三、投资策略很重要。不同的投资方法、策略会对基金收益的稳定性造成不同的影响。举例来说,用量化模型来辅助选股并对行业资产配置提出建议,限制投资过程中主观随意性可能带来的损失,帮助基金经理进行客观理性决策,可以在一定程度上降低投资组合的波动性。




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